Вы просматриваете: Главная > Будущая пенсия > Личный финансовый план

Личный финансовый план

Попытался составить Личный финансовый план (ЛФП) на основе анализа личной финансовой ситуации и с использованием материалов из интернета.

личный финансовый план

1. Моя финансовая цель

Хочу получать 10-15 тысяч рублей ежемесячно после выхода на пенсию.

2. Срок

Мне 50 лет. Значит в течение, как минимум, 10 лет я смогу инвестировать определенную сумму от зарплаты.

3. Текущее финансовое положение

Активы: депозиты на 14 000 рублей под 11% годовых.

Активы не приносящие доход: Дача. Расходы 3000 рублей в год.

Пассивы: Страховка 500 рублей в год.

Ежемесячные доходы: Зарплата 15 000 рублей.

Ежемесячные расходы: Обеды на работе 3-4 тысячи рублей.

Сумма, которую могу инвестировать: 8-10 тысяч рублей.

4. Стратегия выполнения плана

Расчеты показывают, что для реализации плана необходимо ежемесячно инвестировать 10 тысяч рублей.

Пенсионная (консервативная) часть капитала (25%) будет храниться на депозитах надежных банков. Несмотря на последние действия Центробанка это достаточно надежный способ сбережений.

Доходная часть (75%) будет вкладываться в акции, облигации, ПИФы, золото (через ОМС). В дальнейшем планирую снизить вложения в доходную часть до 50%, для уменьшения риска.

Прибыль от доходной части капитала будет делиться пополам. Пятьдесят процентов будет реинвестировано в доходную часть. Оставшаяся половина присоединится к пенсионной части.

5. Финансовая безопасность

Первым делом создаю подушку безопасности. Ежегодно заключаю договор страхования жизни и здоровья.

Метки: , ,


Оставить отзыв